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Fintech
LiquidityControl Posição de Caixa e Decisões de Tesouraria
Plataforma para consolidar saldos e fluxos previstos, formar posição diária, simular liquidez, controlar limites e preparar decisões de tesouraria com aprovações.
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Uma conversa rápida sobre como a solução pode se encaixar na sua realidade.
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Investimento inicialR$ 630.000
Prazo estimado284 dias
Visao geral e escopo
Produto para fintechs e empresas com múltiplas contas formarem uma visão de liquidez sem confundir saldo bancário, razão, disponível e previsão. Conectores read-only recebem saldos, extratos, contas a pagar/receber e compromissos; mapeamentos e reconciliações preservam fonte, moeda e horário. A posição diária mostra confirmado, em trânsito, restrito, reservado e projetado. Forecast combina contratos e premissas de cenário com faixas, não promessa. Limites por entidade, banco, moeda e horizonte geram exceções. Transferências, aplicações e captações são propostas com justificativa, simulação, alçada e segregação; a execução permanece em bancos/TMS e o retorno é reconciliado. A solução não movimenta dinheiro, recomenda investimento, garante liquidez, substitui ERP/TMS/contabilidade ou certifica controles.
Plano de execucao e entrega
Etapas sequenciais para a ativacao do seu ambiente exclusivo
Semanas 1–5 — governança de caixa
Entidades, contas, moedas, definições, horizontes, limites, decisões, alçadas e papéis.
Semanas 6–14 — saldos e movimentos
Até quatro fontes, contratos, mapeamentos, qualidade, reconciliação e posição.
Semanas 15–22 — forecast e cenários
Compromissos, premissas, curvas, moedas, faixas, stress e explicações.
Semanas 23–29 — limites e propostas
Exceções, ações candidatas, segregação, aprovações e exportação controlada.
Semanas 30–35 — fechamento e integrações
Confirmações, snapshots, auditoria, relatórios e operação.
Semanas 36–41 — entidades piloto
Contas/moedas delimitadas, paralelismo, segurança, treinamento e handoff.
Escopo da entrega
Baseline comercial explícito. A descoberta confirma detalhes e mudanças antes da contratação definitiva.
O que está incluído
- Grupo, entidade legal, unidade e moeda funcional
- Banco/instituição, conta, tipo, moeda, titular e restrição
- Até quatro fontes prioritárias entre bancos, ERP, AP/AR e TMS
- Contrato de saldo/extrato/compromisso com timezone e cutoff
- Saldo contábil, disponível bancário, bloqueado, aplicação de liquidez informada e limite
- Extrato/movimento com id externo, booking/value date e descrição
- Importação incremental, idempotência e qualidade
- Mapeamento de conta/categoria por vigência
- Reconciliação banco-razão em nível delimitado
- Diferença com idade, owner, causa e resolução
- Posição confirmado, em trânsito, reservado, restrito e projetado
- Snapshot diário por cutoff com fontes e lacunas
- Compromisso de pagar/receber com probabilidade/estado informado
- Recorrência, contrato, vencimento e moeda
- Premissa de forecast com owner, vigência e cenário
- Forecast direto por horizonte/dia/semana com faixa
- Cenário base, conservador, stress e customizado
- Variação versus snapshot anterior e explicação
- Câmbio com fonte/data e exposição por moeda
- Limite por saldo mínimo, contraparte, concentração, moeda e horizonte
- Exceção com exposição, severidade, owner e prazo
- Proposta de transferência, aplicação, resgate ou captação apenas informativa
- Origem, destino, valor, data, justificativa e impacto simulado
- Segregação preparar-aprovar e matriz de alçada
- Aprovação, rejeição, expiração e alteração material
- Export/ordem para TMS/banco somente quando interface/autoridade definidas
- Status externo pendente, aceito, executado informado, rejeitado ou desconhecido
- Confirmação/extrato reconciliado à proposta
- Calendário de fechamento, checklist e sign-off
- Relatórios de posição, forecast, limites, decisões e diferenças
Critérios de aceite
- Saldo mostra fonte, horário, moeda e qualidade
- Cutoff incompleto não fecha sem ressalva
- Disponível não inclui caixa restrito
- Previsto e confirmado permanecem separados
- Forecast registra premissas/cenário
- Conversão monetária preserva taxa e data
- Limite mostra regra, versão e exposição
- Proposta não aparece como executada
- Alteração material reinicia aprovação
- Segregação impede autoaprovação quando exigida
- Confirmação externa reconcilia valor/data
- Snapshot fechado não é sobrescrito sem reabertura
O que não está incluído
- Custódia, movimentação ou iniciação de pagamento nativa
- Recomendação de investimento, crédito ou hedge
- Garantia de liquidez, saldo ou precisão de forecast
- Contabilidade, ERP ou TMS como sistema oficial
- Conciliação financeira universal fora do escopo de posição
- Trading, execução cambial ou contratação bancária
- Declaração regulatória automática
- Operação humana de tesouraria
Resumo da solucao
LiquidityControl
Escopo baseR$ 630.000
Prazo base com modulos284 dias úteis
Investimento estimado
R$ 630.000Condicoes finais dependem da proposta aprovada
Hospedagem e canais definidos em contrato
Tecnologias e integrações previstas
Treasury data hub
Bank/ERP adapters read-only
Canonical cash ledger
Forecast scenario engine
Limits/rules engine
Approval workflow
Execution reference gateway
Immutable snapshots
Resultados previstos no escopo
- Posição aponta fontes e horário
- Forecast separa confirmado de premissa
- Exceção liga limite e exposição
- Proposta preserva decisão e confirmação externa
Diagnostico de rentabilidade
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