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Fintech
ReconcileFabric Reconciliação Financeira Multirrail
Plataforma para conciliar transações entre processadores, bancos, ledgers e razão, modelar diferenças, controlar suspense e produzir fechamentos reproduzíveis por rail.
Conheça o projeto em poucos minutos
Uma conversa rápida sobre como a solução pode se encaixar na sua realidade.
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Investimento inicialR$ 805.000
Prazo estimado323 dias
Visao geral e escopo
Produto para fintechs que operam cartões, PIX, boleto, transferências ou outros rails conectarem o ciclo financeiro de ponta a ponta. Contratos de dados normalizam identificadores, valores, moeda, tarifas, datas e estados sem apagar o registro bruto. Um grafo relaciona autorização, captura, liquidação, estorno, chargeback, payout, extrato e lançamento contábil. Regras versionadas executam matches um-a-um, um-para-muitos, tolerâncias e janelas; candidatos ambíguos permanecem em revisão. Diferenças entram em suspense com aging, causa, owner e materialidade. Ajustes e write-offs são propostas exportadas ao ledger/ERP após aprovação, não lançamentos autônomos. A solução não garante reconciliação total, não movimenta fundos, não substitui ledger/contabilidade ou interpreta responsabilidade contratual.
Plano de execucao e entrega
Etapas sequenciais para a ativacao do seu ambiente exclusivo
Semanas 1–6 — rails e controles
Produtos, participantes, ciclos, ledgers, materialidade, fechamento, alçadas e papéis.
Semanas 7–16 — dados e grafo
Até seis fontes, contratos, raw/canonical, identidade, tempo, qualidade e relações.
Semanas 17–25 — matching e suspense
Regras, janelas, tolerâncias, ambiguidades, diferenças, causas e filas.
Semanas 26–33 — ajustes e fechamento
Aprovações, exports, confirmações, snapshots, controles e relatórios.
Semanas 34–40 — escala e histórico
Backfill, performance, reprocessamento, materialidade, segurança e auditoria.
Semanas 41–47 — rail piloto
Ciclo delimitado, paralelo, break resolution, treinamento e handoff.
Escopo da entrega
Baseline comercial explícito. A descoberta confirma detalhes e mudanças antes da contratação definitiva.
O que está incluído
- Rail, produto, participante, estabelecimento/conta lógica e moeda
- Ciclo esperado com eventos e estados por versão
- Até seis fontes prioritárias entre processor, bank, ledger, ERP e files
- Raw record imutável/referenciado com checksum e ingestion batch
- Schema canônico de transação, settlement, fee, reversal, dispute e posting
- Identificador externo, end-to-end id, authorization, reference e chaves auxiliares
- Booking, event, processing, settlement e value dates separados
- Timezone, moeda, minor units e arredondamento
- Valor bruto, tarifa, imposto informado, reserva, líquido e sinal
- Qualidade, duplicidade, atraso, sequência e cobertura
- Entity/transaction resolution com confiança e revisão
- Grafo autorização-captura-liquidação-estorno-disputa-payout-posting
- Lote/arquivo de liquidação e seus componentes
- Extrato bancário e movimento por conta/data
- Lançamento de ledger/razão com conta e referência
- Regra de match versionada com fontes, chaves, janela e precedência
- Match 1:1, 1:N, N:1 e agregado delimitado
- Tolerância absoluta/percentual/moeda com materialidade
- Candidato, confirmado automático, confirmado manual, rejeitado ou ambíguo
- Explicação de regra, componentes e diferença residual
- Unmatch/break por falta, valor, data, duplicidade, tarifa, estado ou desconhecido
- Suspense account/categoria operacional informada
- Case com owner, aging, prioridade, evidência e comunicação com parceiro
- Causa confirmada/inconclusiva e ação
- Ajuste, reclassificação ou write-off proposto com valor/conta/motivo
- Segregação maker-checker e alçada por materialidade
- Export de ajuste ao ledger/ERP e confirmação externa
- Retry idempotente e rejeição do sistema mestre
- Reprocessamento por nova regra preservando versão anterior
- Snapshot de reconciliação por rail/período/regra
- Fechamento preliminar/final, sign-offs e reabertura formal
- Controle de total, contagem, soma, hash e completude por fonte
- Relatórios de matched, breaks, aging, ajustes e cobertura
Critérios de aceite
- Raw e canônico são relacionáveis
- Valores preservam moeda/minor units
- Regra registra versão e precedência
- Match mostra eventos/componentes
- Ambiguidade não é forçada automaticamente
- Tolerância aplica materialidade aprovada
- Break não é apagado por ajuste
- Ajuste exige maker-checker
- Export rejeitado permanece pendente
- Reprocessamento preserva resultado anterior
- Fechamento mostra controles/completude
- Reabertura preserva snapshot e razão
O que não está incluído
- Garantia de match/reconciliação total
- Ledger, razão ou contabilidade como sistema oficial
- Movimentação de fundos ou liquidação
- Interpretação contratual de responsabilidade por diferença
- Dispute/chargeback management completo
- Fraud/AML monitoring
- Cálculo fiscal definitivo
- Rails, fontes e histórico ilimitados
Resumo da solucao
ReconcileFabric
Escopo baseR$ 805.000
Prazo base com modulos323 dias úteis
Investimento estimado
R$ 805.000Condicoes finais dependem da proposta aprovada
Hospedagem e canais definidos em contrato
Tecnologias e integrações previstas
Financial event lakehouse
Canonical transaction schema
Temporal transaction graph
High-volume match engine
Rules/version registry
Suspense case management
Accounting export gateway
Immutable close snapshots
Resultados previstos no escopo
- Match aponta regra e eventos
- Ambiguidade permanece para revisão
- Diferença liga causa e owner
- Fechamento reproduz fonte, regra e decisão
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