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Finanças
IdentityCase Onboarding e Decisão de Identidade Financeira
Orquestrador de cadastro, consentimento, documentos, verificações externas e decisão humana para onboarding de pessoas e empresas em produtos financeiros.
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Uma conversa rápida sobre como a solução pode se encaixar na sua realidade.
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Investimento inicialR$ 325.000
Prazo estimado185 dias
Visao geral e escopo
Produto para instituições estruturarem a jornada de onboarding sem anunciar um “KYC automático”. Candidatos e representantes fornecem dados por finalidade; documentos entram em vault privado e verificações de identidade, empresa, beneficiário, sanções, PEP e fraude cadastral são solicitadas a provedores homologados. Cada resposta mantém provider, versão, validade, qualidade e dado usado. Regras apenas encaminham casos a estados e filas aprovadas; analistas decidem, pedem informação, aplicam condição ou rejeitam conforme política. Consentimentos, comunicações, expiração, revisão periódica e exclusão são governados. A solução não executa obrigação regulatória por si, garante autenticidade, faz underwriting ou abre conta nos sistemas core.
Plano de execucao e entrega
Etapas sequenciais para a ativacao do seu ambiente exclusivo
Semanas 1–5 — produto e política
Produtos, públicos, jurisdições, dados, verificações, decisões e papéis.
Semanas 6–12 — portal e evidências
Pessoas/empresas, consentimento, documentos, UBOs e acessibilidade.
Semanas 13–18 — providers e casos
Até três provedores, resultados, validades, regras de roteamento e filas.
Semanas 19–23 — decisão e handoff
Pendências, maker-checker, razões, core referenciado e revisão.
Semanas 24–27 — piloto
Um produto/jurisdição, segurança, paralelo e handoff.
Escopo da entrega
Baseline comercial explícito. A descoberta confirma detalhes e mudanças antes da contratação definitiva.
O que está incluído
- Produto, variante, jurisdição, canal e requisitos
- Candidato pessoa física ou entidade com identificador interno
- Representante, procurador, administrador e papel
- Estrutura de controle e beneficiário declarado
- Convite, sessão, expiração e retomada segura
- Finalidade, base/consentimento fornecido e versão do aviso
- Dados mínimos por etapa e progressive disclosure
- Documento, tipo, emissor, validade, hash e origem
- Upload com scanning e acesso restrito
- OCR como extração assistida com confiança
- Selfie/liveness/biometria somente via provider e contrato aprovados
- Verificação de identidade/empresa com request e response preservados
- Consulta de UBO, PEP, sanções e adverse media somente por provider delimitado
- Match, score ou sinal externo separado de decisão
- Provider, dataset/versão, timestamp, campos usados e validade
- Resultado pass, fail, review, unavailable ou inconclusivo conforme fonte
- Quality gate por dado ausente, conflitante ou expirado
- Cross-check determinístico de campos configurados
- Caso com produto, partes, evidências, sinais e pendências
- Fila por especialidade, risco informado, jurisdição e SLA
- Solicitação de informação com prazo e comunicação aprovada
- Parecer de especialista separado da decisão final
- Decisão aprovada, condicionada, pendente, rejeitada, expirada ou cancelada
- Razão interna e comunicação externa conforme política
- Maker-checker para classes definidas
- Exceção com autoridade, justificativa, condição e validade
- Snapshot imutável do dossiê usado na decisão
- Handoff idempotente de atributos autorizados a um core
- Confirmação externa de recebimento/provisionamento, sem inferir abertura
- Revisão periódica e evento de mudança cadastral
- Expiração de documento/verificação e reabertura definida
- Pedido de acesso/correção/exclusão e retenção legal fornecida
- Relatórios de funil operacional, pendências, validade e decisões sem prometer aprovação
Critérios de aceite
- Coleta respeita produto/finalidade
- Documento mantém hash e validade
- OCR não autentica documento
- Resposta registra provider e versão
- Match externo não rejeita sozinho
- Inconclusivo abre revisão definida
- Analista vê somente caso autorizado
- Exceção expira automaticamente
- Decisão congela dossiê
- Handoff exclui dado não autorizado
- Retry não duplica candidato no core
- Revisão vencida altera status conforme política
O que não está incluído
- Execução autônoma de KYC, KYB, AML ou obrigação regulatória
- Garantia de identidade, documento, screening ou aprovação
- Decisão automática final de onboarding
- Underwriting, crédito ou suitability
- Abertura de conta e core banking
- Aquisição/licenciamento de bases e providers
- Biometria própria ou armazenamento de template biométrico
- Operação humana de compliance/fraude
Resumo da solucao
IdentityCase
Escopo baseR$ 325.000
Prazo base com modulos185 dias úteis
Investimento estimado
R$ 325.000Condicoes finais dependem da proposta aprovada
Hospedagem e canais definidos em contrato
Tecnologias e integrações previstas
Secure onboarding portal
Identity evidence vault
Provider orchestration
Entity/UBO graph
Policy routing engine
Case management
Consent ledger
Core handoff API
Resultados previstos no escopo
- Verificação aponta provider e validade
- Resultado externo não vira decisão
- Analista recebe dossiê e pendências
- Handoff usa somente caso aprovado vigente
Diagnostico de rentabilidade
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