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Finanças
DebtOps Ledger Serviço Operacional da Dívida Corporativa
Plataforma para manter facilidades e instrumentos, gerar calendários contratuais, conferir avisos de juros, governar pagamentos externos e reconciliar principal, juros e fees.
Conheça o projeto em poucos minutos
Uma conversa rápida sobre como a solução pode se encaixar na sua realidade.
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Investimento inicialR$ 570.000
Prazo estimado268 dias
Visao geral e escopo
Produto para tesourarias corporativas e agentes coordenarem a vida financeira da dívida sem substituir loan systems, banco, contabilidade ou interpretação contratual. Contratos aprovados estruturam tranches, drawdowns, amortizações, taxas, índices, spreads, fees e business-day conventions. Fixings e saldos chegam de fontes autorizadas; o motor reproduz cálculos operacionais e compara avisos de credores. Diferenças seguem investigação. Eventos de pagamento exigem aprovação e são instruídos externamente; retornos conciliam principal, juros e tarifas no ledger operacional. Prepayment, refinancing, waiver e amendment preservam versões e autoridades. A solução não concede crédito, determina taxa legal, declara default, movimenta fundos ou contabiliza.
Plano de execucao e entrega
Etapas sequenciais para a ativacao do seu ambiente exclusivo
Semanas 1–6 — instrumentos e governança
Contratos, partes, tranches, taxas, calendários, contas, papéis e decisões.
Semanas 7–14 — eventos e cálculos
Até quatro fontes, saldos, drawdowns, fixings, juros, fees e qualidade.
Semanas 15–22 — notices e calendário
Comparações, diferenças, amortizações, alertas, approvals e documents.
Semanas 23–29 — pagamentos e ledger
Instruções, retornos, alocações, reconciliação, prepayment e amendments.
Semanas 30–34 — controles
Segurança, fechamento, relatórios, resiliência e auditoria.
Semanas 35–39 — instrumentos piloto
Duas facilidades, uma moeda, paralelo e handoff.
Escopo da entrega
Baseline comercial explícito. A descoberta confirma detalhes e mudanças antes da contratação definitiva.
O que está incluído
- Entidade devedora, lender, agent, guarantor e papel
- Instrumento, facility, tranche, moeda e contrato
- Versão, amendment, effective date e precedência fornecida
- Commitment, drawdown, saldo e disponibilidade informada
- Calendário de draw, juros, fee, amortização e maturity
- Business-day calendar e convention fornecidos
- Day-count, compounding, reset, lookback e floor/cap configurados
- Taxa fixa ou variável, índice, spread e margem
- Fixing com fonte autorizada, data, publicação e fallback fornecido
- Período de juros com início/fim e dias
- Cálculo operacional de principal, juros e fee por componente
- Memória com fórmula, taxa, saldo, período e arredondamento
- Estado estimado, conferido, confirmado externamente ou pago informado
- Notice recebido com documento/hash e valores
- Matching entre notice, tranche, período e componentes
- Diferença de saldo, taxa, fixing, dia, fee, FX ou arredondamento
- Case com evidência, responsável, SLA e resolução
- Obrigação prevista e vencimento
- Conta beneficiária apenas tokenizada/referenciada
- Aprovação maker-checker e signatários conforme alçada
- Instrução idempotente a ERP/banco/provedor externo
- Retorno aceito, agendado, liquidado informado, rejeitado ou cancelado
- Alocação do retorno entre principal, juros, fee e diferença
- Ledger de drawdown, accrual operacional, pagamento e saldo
- Reconciliação com lender notice, banco e ERP
- Prepayment solicitado, fee informado, aprovação e evento
- Refinancing ligado a encerramento/novo instrumento
- Waiver/amendment referenciado e recálculo prospectivo
- Covenants apenas ligados ao CovenantSignal
- Alertas de fixing, notice, aprovação, funding e vencimento
- Snapshot e fechamento por período
- Relatórios de calendário, saldos, componentes, diferenças e liquidações
Critérios de aceite
- Evento usa contrato/amendment vigente
- Fixing mostra fonte e data
- Fallback exige regra fornecida
- Cálculo exibe day-count e componentes
- Notice não sobrescreve cálculo
- Diferença permanece aberta até decisão
- Retry não duplica instrução
- Liquidação exige retorno externo
- Alocação soma pagamento
- Prepayment preserva saldo anterior
- Amendment não recalcula passado silenciosamente
- Fechamento reproduz calendário e ledger
O que não está incluído
- Concessão, underwriting ou negociação de dívida
- Interpretação jurídica autônoma do contrato
- Cálculo oficial contábil/fiscal ou hedge accounting
- Declaração de default ou covenant compliance
- Custódia, câmbio ou movimentação própria
- ERP, TMS, banco ou loan servicing oficial
- Garantia de taxa, saldo ou liquidação
- Operação humana de tesouraria
Resumo da solucao
DebtOps Ledger
Escopo baseR$ 570.000
Prazo base com modulos268 dias úteis
Investimento estimado
R$ 570.000Condicoes finais dependem da proposta aprovada
Hospedagem e canais definidos em contrato
Tecnologias e integrações previstas
Debt contract model
Temporal schedule engine
Rate fixing service
Interest calculation engine
Notice matching
Approval workflow
Payment instruction gateway
Debt event ledger
Resultados previstos no escopo
- Evento aponta contrato e versão
- Cálculo mostra taxa, período e day count
- Notice preserva diferença
- Pagamento reconcilia componentes e saldo
Diagnostico de rentabilidade
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